Plataforma de
Cotizadores de Riesgos
para Aseguradoras
Uno de los principales desafíos de la Gestión Comercial es encontrar herramientas para administrar los ciclos de relacionamiento con los clientes y aumentar la tasa de conversión de Leads a Clientes.
En la industria del seguro, este ciclo puede involucrar tanto a Productores y Organizadores como a los propios Suscriptores con la complejidad de establecer una estrategia diferenciadora perdurable en el tiempo.
Una Plataforma de Gestión Comercial permite la sistematización del proceso, agilizando los flujos de trabajo de un equipo comercial con el consecuente aumento de competitividad.
Objetivos
- Administrar el Pipeline de Ventas en Tiempo Real y de forma más estratégica, pudiendo priorizar y responder los requerimientos específicos de los clientes de forma sistematizada. La clara visualización del embudo permite un seguimiento ágil de cada cliente aumentando la productividad y el cierre oportunidades.
- Integrar reglas de negocio y Cálculos de riesgos y Suscripción de la Compañía Aseguradora para establecer las Primas correspondientes a cada requerimiento puntual de cobertura para distintas líneas de producto incorporadas en la plataforma. La complejidad del cálculo correspondiente a cada cobertura queda automatizado con una interfaz dinámica e intuitiva.
- Generar, emitir y enviar Presupuestos personalizados y Cotizaciones a clientes potenciales de manera simple, efectiva y sin errores. Para esto se utilizan los valores previamente calculados de acuerdo a cada riesgo puntual a cubrir y se los ajusta con plantillas de presupuestos personalizadas que toman la información del asegurado, la descripción correcta del producto y el formato e imágenes establecido por el asegurador.
- Automatizar procesos comerciales como la emisión y distribución de listas de precios actualizadas, la gestión de listas de precio diferenciales para cada canal de ventas, el cálculo de comisiones y muchos otras actividades que pasan a estar bajo la órbita de esta plataforma. Esto facilita el trabajo de la fuerza de ventas y a su vez agiliza al máximo el proceso de decisión de sus clientes.
Puntos Clave
- Panel inteligente de Cotizaciones: permite al usuario administrar presupuestos en tiempo real, segmentar y filtrar leads para poder disponerlos de forma organizada y detectar oportunidades. También brinda acceso a datos clave como el historial de coberturas o solicitudes de cotización de un cliente, intercambio de comunicaciones y otra información relacional.
- Funcionalidad de Mensajería integrada: es la responsable de enviar las cotizaciones generadas vía email, con la posibilidad de planificar recordatorios para su seguimiento tanto con alertas como con la posibilidad de crear campañas automatizadas de correo direccionada para determinados segmentos.
- Integración con plataformas de Emisión de Pólizas y plataformas de Cobro: La posibilidad de vincularse con estas plataformas de forma segura permite automatizar el proceso de emisión de pólizas de seguro maximizando la productividad. La pólizas pueden generarse en lotes, generándose el correspondiente registro de comunicación y de envío con la permanente actualización del sitio mediante eventos y registros.
- Módulo de Gestión de clientes: permite administrar todas las características propias de un cliente y las condiciones que se establecen en la relación comercial como formas de pago, condiciones impositivas, sellados actualizados, tarifas diferenciales para negocios especiales, entre otros puntos.
- Módulo de Gestión de Fuerza de Ventas: administra la plantilla integral de recursos asignados al ciclo comercial con la posibilidad de crear distintos perfiles de usuarios para Productor / Broker / Suscriptor / Administrador, cada uno de ellos con sus correspondientes permisos.
- Dashboard con métricas: esté al tanto de lo que sucede en el pipeline de ventas, mientras que su equipo se concentra en los leads. Siga cada interacción con sus clientes y convierta esos datos en informes y visualizaciones para hacer un correcto forecast de ventas y potenciar el proceso de toma de decisiones.
Caracteristicas y Beneficios
- Aumenta la competitividad de la empresa, reduciendo el tiempo en la toma de decisiones y permitiendo una rápida implementación de nuevas estrategias de negocio.
- Permite generar Cotizaciones en línea y con el correspondiente presupuesto PDF para almacenamiento y envío automático vía email.
- Su equipo comercial puede trabaje desde cualquier lugar y desde cualquier dispositivo, ya sea una notebook, tablet o smartphone.
- Cuenta con más de 30 ramas del seguro desarrolladas con todas las coberturas posibles.
- Permite una mayor capacidad de análisis, generando información consistente y de mayor calidad, minimizando el tiempo de acceso a la misma.
- El proceso se gestiona tal y como fue diseñado, asegurando que se cumplen las políticas y los estándares, obteniendo resultados homogéneos y predecibles.
- Aporta mecanismos para una gestión consistente y una mejora continua del proceso, optimizando costos.
- Mejora la eficiencia y la agilidad, incrementando la productividad y el número de actividades que pueden ejecutarse simultáneamente
- Brinda trazabilidad y reduce el control burocrático y la generación de documentación excesiva.
- Permite la colaboración interna y externa, mejorando la comunicación y la coordinación del equipo de trabajo
- Minimiza todo tipo de desviación negativa del tiempo y elimina retrasos en las tareas
- Brinda una experiencia de usuario satisfactoria y efectiva, disminuyendo el tiempo de comunicación entre actividades, personas y procesos.
- Mejora el resultado de un amplio espectro de KPIs que van desde calidad de los productos y servicios ofrecidos hasta el servicio de atención al cliente.
Funcionalidades
- Gestión de Cotizaciones
- Automatización de la lógica de negocio
- Envío de presupuestos vía email
- Posibilidad de editar cotizaciones
- Consulta de historial de cotizaciones y reimpresión
- Filtros y búsqueda inteligente de operaciones
- Monitoreo en tiempo real de Métricas y Estadísticas de gestión.
- Reportes por estados de cotizaciones.
- Notificaciones
- Acceso universal multidispositivo.
- Módulo de gestión de usuarios
- Asignación de funciones y actividades, con reglas de delegación
- Trazabilidad de actividades y auditoría
- Visualización de estado de la operación
- Carga / Visualización de fotos del riesgo
- Visualización de estado de inspección